Спасибо большое за ответ! если выплата вознаграждения начинается также, к примеру спустя 5 лет, как и погашение основного долга? То, тогда как быть? я также в блоке "вознаграждение" заполнила поля "Позиция действует с.", и "Срок исполнения", но в денежном потоке у меня на первую дату погашения основного долга и вознаграждения, вознаграждение начисляется с даты, указанной в поле "Позиция действует с.", до необходимой даты, и конечно это правильно, но размер вознаграждения соответственно намного больше, чем в последующих потоках. в Погашении я выбрала пункт "не учитывать" и первый и последний периоды, а в вознаграждении такого поля нет((( т.е. на данный момент, у нас вот такие данные выходят: к примеру сумма займа - 3 000 000, с 15.02.2014г., срок займа о 15.02.2024г., выплата вознаграждения и основного долга начинается с 2019 года, раз в полгода, 15.02. и 15.08. Процентная ставка - 5%. Денежный поток: поток 1140: 15.02.2019 1140 Погашение (аннуитет) 365 927,31 15.08.2019 1140 Погашение (аннуитет) 300 433,73- 15.02.2020 1140 Погашение (аннуитет) 307 945,61- 15.08.2020 1140 Погашение (аннуитет) 315 645,32- 15.02.2021 1140 Погашение (аннуитет) 323 537,54- 15.08.2021 1140 Погашение (аннуитет) 331 627,11- 15.02.2022 1140 Погашение (аннуитет) 339 918,94- 15.08.2022 1140 Погашение (аннуитет) 348 418,09- 15.02.2023 1140 Погашение (аннуитет) 357 129,77- 15.08.2023 1140 Погашение (аннуитет) 366 059,24- 15.02.2024 1140 Погашение (аннуитет) 375 211,96-
поток 1200:
15.02.2019 1200 Вознаграждение 750 000,00 15.08.2019 1200 Вознаграждение 84 148,18- - 15.02.2020 1200 Вознаграждение 76 637,34- - 15.08.2020 1200 Вознаграждение 68 938,70- - 15.02.2021 1200 Вознаграждение 61 047,57- - 15.08.2021 1200 Вознаграждение 52 959,13- - 15.02.2022 1200 Вознаграждение 44 668,45- - 15.08.2022 1200 Вознаграждение 36 170,48- - 15.02.2023 1200 Вознаграждение 27 460,02- - 15.08.2023 1200 Вознаграждение 18 531,78- - 15.02.2024 1200 Вознаграждение 9 380,30- -
Как вы видите на 15.02.2019 размер вознаграждения 750 000, и сумма основного долга + вознаграждения везде разная. Помогите пожалуйста решить эту проблему.
|
|