Коллеги, добрый день!
Помогите разобраться с логикой создания списка правил проводок для банковской выписки
Минимально возможный список правил проводок может быть таким:
1) Поступления
- Поступления от дебитора с выравниванием
- Поступления от дебитора без выравнивания
- Поступления от кредитора с выравниванием
- Поступления от кредитора без выравнивания
- Поступления с основного счета
2) Списания
- Списание на дебитора с выравниванием
- Списание на дебитора без выравнивания
- Списание на кредитора с выравниванием
- Списание на кредитора без выравнивания
- Списание на основной счет

Максимально же возможный список - это перечислить в правилах проводки всю возможную корреспонденцию банковских счетов с другими счетами ГК.
Чаще всего сталкивался с чем-то средним, когда для однородных групп счетов создается одно правило, а затем в FEBAN уже выбирается конкретный счет (например одно правило проводки для поступлений от дебиторов 62,76 счетов, а в FEBAN выбираем конкретный 62, 76 счет). Отдельные правила создаются для корреспонденций в которых система может автоматически распознать банковскую операцию (комиссии).

Вообщем поделитесь пожалуйста вашей логикой заведения списка правил проводок. В каких ситуациях вы делаете список правил проводок более детальным, чем описанный мною минимальный список и почему?

1. Списания на контрагентов с выравниванием/без выравнивания - это логика техники, но не бизнеса. По этой логике может быть несколько вариантов создания правил на одно и то же кредитор/без выравнивания. Например один случай - для какой-нибудь хитрой схемы с аккредитивом, другой - для пени по налогам, третий - по штрафам оп налогам. Два последних кстати еще могут быть как с выравниванием так и без. Там же заморочитесь с алгоритмами трепанации. Вон то седьмое с краю поле содержит значение 123454. Это номер нашей платежки или номер их фактуры по которой мы платили? А, так это нам надо наш номер платежки, а получателю платежа надо номер их фактуры...
2. И на списания и на зачисления очень большую пользу принесет тщательная проработка всех случаев использования основных счетов. Наличка с мелкой кассой всегда хорошо выравнивается, если наводится порядок: кассир всегда делает проводку раньше "банкира", независимо от направления движения денег. Поэтому кассир всегда открывает позицию на промежуточном счете, банковская проводка всегда атоматом может выровнять бьющуюся копейка в копейку сумму. Не бьется - на ручную обработку. Кассир волынит сделать проводку в конце рабочего дня - не воспитываете его сами, отправляете на процесс воспитания банкира в роли педагога. Комиссии банка могут быть собраны в одну кучу а могут быть разведены на разные счета, например периодические отдельно транзакционные отдельно. Если разобраться, можно автоматически в контроллинге определить нужные автоматические монтировки на МВЗ. Операции для покупки и продажи валюты. Разницу от выравнивания еще в налоговом учете нужно расшифровывать. Для прогона денег между счетами в одной валюте в одном банке. Дата операций совпадает. Для переброски денег между счетами в одной валюте из банка в банк. Теоретически списание в первом банке должно быть раньше зачисления во втором.
3. Выплата зарптаты. Основной 70 счет в одной системе, где скорее всего делаются платежки (FI-система) а расшифровка в другой (HR-система). Как выравнивать иконостас 69-х? Думать надо.
В общем, вариантов масса, копайте от бизнеса.

Sedlo спасибо за ответ.
Попробую его формализовать:
Создается отдельное правило на каждую ситуацию, когда мы можем автоматически распознать какую-то хозяйственную операцию.

Как вы считаете, есть ли смысл создавать отдельные банковские операции для входящих платежей от покупателей и к примеру возвратов займов? Допустим распознавание или выравнивание не планируется ни для покупателей, ни для займов. Т.е. технически обе операции вполне можно провести и по одному коду банковской операции.

Все зависит от того, как вы можете или не можете построить своих покупателей на заполнение платежек так, как нужно вам. Например, достаточно просто выстраивается процесс для платежей внутри группы компаний. Тогда можно автоматически автоматически выравнивать входящие платежи.
Технически оно без разницы, за займ фам платит плательщик или за поставку по фактуре, если в платежке приходит то что написано в вашем BKPF-XBLNR. Если по фактуре приходит, а по займу нет - надо разделять, но сначала все равно стоит составить поводов для зачислений от контрагенитов.